Identifique, verifique y evalúe el riesgo de sus clientes desde una sola plataforma. Automatice consultas, detecte alertas y fortalezca su cumplimiento PLD con Enfoque Basado en Riesgos (EBR).
Cargue documentos y obtenga una evaluación preliminar con evidencia.
El Enfoque Basado en Riesgos (EBR) es una metodología de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) que permite identificar, medir, clasificar, mitigar y monitorear los riesgos asociados con las actividades, clientes, usuarios y operaciones de una organización.
En México, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y sus disposiciones aplicables establecen obligaciones de evaluación y gestión de riesgos para quienes realizan Actividades Vulnerables.
Los riesgos de actividades, clientes y operaciones.
La exposición con factores e indicadores.
En niveles bajo, medio y alto.
Con controles proporcionales al riesgo.
Con seguimiento y reevaluación continua.
El EBR se aplica a la organización, a cada cliente o usuario y a cada operación.
Evalúa la exposición al riesgo de la propia organización considerando su actividad económica, productos, servicios, ubicación geográfica, canales de operación, características de sus clientes y controles internos.
Establece una metodología documentada para determinar el riesgo inherente, evaluar la efectividad de los controles y gestionar el riesgo residual.
Permite identificar y clasificar el riesgo de cada persona física o moral con la que se establece una relación comercial.
Considera identidad, actividad económica, condición de Persona Políticamente Expuesta (PEP), coincidencias en listas restrictivas, beneficiarios controladores y otros factores relevantes.
Analiza montos, frecuencia, acumulación, formas de pago, origen y destino de recursos, así como desviaciones respecto del perfil transaccional esperado.
Los cambios relevantes pueden generar alertas y requerir una nueva evaluación del cliente.
Integramos fuentes documentales, fiscales y de prevención con resultados trazables y listos para su cumplimiento PLD.
Identificación y consistencia de información fiscal.
Verificación de datos de identidad de personas físicas.
Revisión documental y, mediante mecanismos autorizados, verificación de credenciales.
Identificación de contribuyentes incluidos en los listados correspondientes.
Consulta de información y procedimientos aplicables, según disponibilidad de fuentes oficiales.
Identificación de posibles coincidencias con listas internacionales de sanciones.
Identificación de personas políticamente expuestas y relaciones relevantes.
La metodología EBR utiliza factores de riesgo, indicadores, ponderaciones y controles documentados para clasificar a clientes y operaciones en cinco etapas.
Recopilación de datos y documentos.
Contraste de identidad y consulta de fuentes.
Análisis de factores de riesgo y posibles alertas.
Asignación del nivel de riesgo conforme a la metodología.
Controles, seguimiento y reevaluación periódica.
La clasificación individual contempla, como mínimo, los niveles bajo, medio y alto, sin perjuicio de las reglas especiales previstas por la regulación.
Detecte riesgos antes de operar.
Automatice consultas y reduzca tiempos.
Soporte para sus procesos de cumplimiento.
Úselo en su plataforma vía API.
Desde la consulta puntual de un RFC hasta la metodología institucional completa del sujeto obligado.
Concentra información de identidad, documentos y verificaciones para conformar un expediente digital reutilizable bajo autorización de su titular.
Me interesaIntegre verificaciones documentales, consultas a listas, indicadores de riesgo y resultados trazables mediante servicios API consumibles por RFC y otros identificadores.
Me interesaIncorpora la metodología institucional EBR, clasificación de clientes, seguimiento transaccional, alertas, expedientes y controles de cumplimiento para sujetos obligados.
Me interesaEl EBR no consiste únicamente en identificar coincidencias en listas o asignar un semáforo de riesgo. Su finalidad es que el sujeto obligado comprenda su exposición, adopte controles proporcionales, documente sus decisiones y mantenga un seguimiento continuo de los riesgos identificados.
Integre verificación y evaluación EBR en sus sistemas. Por consumo. Escalable. Seguro.
Comparta el RFC o CURP a evaluar y un especialista le enviará una evaluación preliminar. Los campos marcados con * son obligatorios.